一、新加坡大華銀行簡(jiǎn)介/特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)
1.大華銀行大華銀行成立于1935年，是新加坡第二大銀行。它的創(chuàng)始人是出生在沙撈越的黃和六位福建商人，他們的生意主要集中在東南亞。它已經(jīng)有74年的歷史了。74年來(lái)，大華銀行和新加坡與時(shí)俱進(jìn)。通過(guò)一系列收購(gòu)，大華銀行現(xiàn)已成為新加坡的主要銀行之一，并在馬來(lái)西亞、印度尼西亞、泰國(guó)、菲律賓和中國(guó)設(shè)有子公司。截至目前，大華銀行集團(tuán)在亞太、西歐和北美的18個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有超過(guò)500家分行和辦事處。
2.通過(guò)其全球分行/辦事處和附屬銀行/附屬公司，大華銀行集團(tuán)提供廣泛的金融服務(wù)，包括個(gè)人銀行服務(wù)、私人銀行服務(wù)、商業(yè)和企業(yè)銀行服務(wù)、投資銀行服務(wù)、企業(yè)融資、資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)、外匯基金服務(wù)、期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)、資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)資本管理、一般保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)和股票經(jīng)紀(jì)服務(wù)。
大華銀行新加坡賬戶的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)
無(wú)開(kāi)戶費(fèi)，無(wú)賬戶管理費(fèi)，開(kāi)戶速度快。
存款活化要求低。
二、新加坡大華銀行賬戶要求
新加坡可以為香港公司和群島公司開(kāi)戶。
香港公司
群島公司
1.公司信息(證書(shū)、公司章程、任職資格)、國(guó)內(nèi)證書(shū)(如有)
2.身份證/護(hù)照
3.地址證明(身份證/水電/信用卡文件)
4.業(yè)務(wù)證明(購(gòu)銷(xiāo)合同/提單/形式發(fā)票等。)
沒(méi)有國(guó)內(nèi)公司，提供委托進(jìn)出口公司的相關(guān)資料。
5.填寫(xiě)問(wèn)卷和簡(jiǎn)歷
材料與香港公司的要求和條件相同。在香港公司開(kāi)戶信息的基礎(chǔ)上，補(bǔ)充提供最近6個(gè)月內(nèi)的賬號(hào)。
注：1)如涉及一些敏感國(guó)家，請(qǐng)?zhí)崆巴ㄖ宜竞藢?shí)，以免影響后期賬戶使用；
2)業(yè)務(wù)證明材料：要準(zhǔn)備真實(shí)完整的貿(mào)易材料。
3)應(yīng)提供香港公司文件的認(rèn)證原件。
4)填寫(xiě)新加坡大華銀行問(wèn)卷(請(qǐng)咨詢我公司)
三。新加坡大華銀行開(kāi)戶流程
加速開(kāi)戶流程(購(gòu)買(mǎi)和融資，可提前簽約)
正常開(kāi)戶流程(1周內(nèi)開(kāi)戶)
1.提交開(kāi)戶所需文件，我公司將進(jìn)行3-5天的初審。
檢查資料是否齊全，是否符合要求。
了解預(yù)審計(jì)客戶的貿(mào)易背景(是否存在貿(mào)易敏感國(guó)家和個(gè)人信用污點(diǎn))
問(wèn)卷填寫(xiě)是否規(guī)范？
確定面簽的時(shí)間
2.親自去香港簽戶口。
按時(shí)去銀行，提交單據(jù)原件。
簽署開(kāi)戶文件
購(gòu)買(mǎi)香港理財(cái)計(jì)劃
3.等待開(kāi)戶和激活，1周。
1.提交開(kāi)戶所需文件，我公司將進(jìn)行3-5天的初審。
檢查資料是否齊全，是否符合要求。
了解預(yù)審計(jì)客戶的貿(mào)易背景(是否存在貿(mào)易敏感國(guó)家和個(gè)人信用污點(diǎn))
問(wèn)卷填寫(xiě)是否規(guī)范？
確定面簽的時(shí)間
2.親自去香港簽戶口。
按時(shí)赴約至銀行，遞交文件正本簽署開(kāi)戶文件
等待開(kāi)戶并激活賬戶
1周，賬戶開(kāi)通
匯入資金1000HK，激活賬戶
賬戶開(kāi)通后的流程說(shuō)明
開(kāi)通后，登錄到網(wǎng)銀激活。開(kāi)戶當(dāng)天需要存1000HK 預(yù)存到賬號(hào)，買(mǎi)理財(cái)客戶也要把理財(cái)金額預(yù)存到理財(cái)賬戶。購(gòu)買(mǎi)理財(cái)客戶,需提前和我司客服提前溝通.
四、新加坡大華銀行面簽開(kāi)戶注意事項(xiàng)
1、面簽時(shí)注意事項(xiàng)
準(zhǔn)時(shí)赴約
與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
銀行可能會(huì)問(wèn)及的問(wèn)題
公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么——簡(jiǎn)介公司主營(yíng)產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開(kāi)戶）
主要從事什么行業(yè) ——簡(jiǎn)述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
闡述主要貿(mào)易國(guó)家 ——簡(jiǎn)述貿(mào)易國(guó)（敏感國(guó)如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額收入 ——簡(jiǎn)述年貿(mào)易額
闡述為什么要在香港注冊(cè)公司——可從多方面說(shuō)明：香港外匯自由，利于國(guó)際貿(mào)易；國(guó)際形象好等
2、銀行賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)
1）保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款（至少5萬(wàn)hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢(qián)莊有任何的資金往來(lái)；
3）避免與受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái)；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫(xiě)每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、新加坡大華銀行使用手續(xù)費(fèi)說(shuō)明
查冊(cè)費(fèi)：150HK(香港)
激活款：1000USD
月日均存款≥8000USD,不足扣28USD/月
交易費(fèi)——轉(zhuǎn)入：10USD/筆
轉(zhuǎn)出：0.125%/筆(10-300USD)
注：具體銀行收費(fèi)詳見(jiàn)新加坡大華銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
六、新加坡大華銀行涉及的部分敏感國(guó)家匯總
涉及聯(lián)合國(guó)、美國(guó)制裁國(guó)家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險(xiǎn)提示的國(guó)家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門(mén)、烏干達(dá)
毒品犯罪高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達(dá)黎加、墨西哥
其他相關(guān)國(guó)家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達(dá)加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫(kù)曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞
以上國(guó)家為不完全統(tǒng)計(jì)，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國(guó)家名單，若涉及不常見(jiàn)的國(guó)家，請(qǐng)與我司進(jìn)一步核對(duì)，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
七、新加坡大華銀行賬戶使用注意事項(xiàng)
答：
（1）不參與非法洗錢(qián)活動(dòng)。
（2）避免與貿(mào)易敏感國(guó)家商業(yè)往來(lái)，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整??；或大額現(xiàn)金存入；或多個(gè)賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對(duì)公，避免頻繁公對(duì)私（可以對(duì)董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬(wàn)HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長(zhǎng)時(shí)間不活動(dòng)的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號(hào)；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報(bào)告，避免被抽查到無(wú)法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時(shí)年審，會(huì)被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時(shí)年審則會(huì)被銷(xiāo)戶。